平成26年12月より投資家の適切な投資判断のための環境を整える観点から、個人投資家が保有する投資信託の運用損益について販売会社が通知する「トータルリターン通知の制度」が導入されました。

弊社では以下の方法により、お客様ご自身が保有する投資信託について分配金額や一部解約した時の金額などを加味した損益情報をご報告いたします。


≪通知方法≫
１．取引残高報告書による通知
お客様に定期的（年間最多4回、最少1回）に郵送交付しております「取引残高報告書」の「投資信託受益権等の残高明細」欄に記載し報告いたします。
※ 平成27年3月末作成分の同報告書より、トータルリターンの状況が記載されます。

２．お問い合わせへの回答による通知
お電話で弊社までお問い合わせいただければ、トータルリターンの状況について回答いたします。
※ お問い合わせの際には、お客様ご本人様であることの確認等をさせていただきます。

≪通知の対象となる範囲≫
・お客様が保有されている「ユニオンファンド」の残高について通知いたします。
・原則として、「ユニオンファンド」設定来のすべての取引を含めて計算します。ただし、全解約等により残高がなくなった場合は、その時点で損益が確定したものとして確定以前の取引情報は含みません。


≪各項目の基準等≫
各項目は次の基準等によります。
※各項目の額は、確定申告等の税額計算において使用することはできません。

【評価金額合計[a]】
計算基準日の基準価額により算出しています。
評価金額合計＝数量（残高口数）×基準価額÷10,000
※ 取引残高報告書においては、計算基準日＝作成日です。

【投資金額[b]】
ご購入された金額の累計です。
※ 分配金の再投資により購入された額は含みません。
※ 相続等により入出庫があった場合は、入出庫分の購入金額または取得価額に相当する金額が増減されます。

【受取金額[c]】
ご解約された金額及び受取分配金額の累計です。
※ ユニオンファンドは設定来、分配金を出しておりません。
※ 再投資により購入された分配金の額は含みません。
※ これらの金額は、配当所得にかかる源泉徴収額を控除した後の額です。

【運用損益[a-b+c]】
運用損益＝評価金額合計−投資金額＋受取金額